銀監(jiān)會印發(fā)綠色信貸指引促節(jié)能減排和環(huán)境保護

時間：2012-02-24 14:47

來源：中央人民政府網(wǎng)站

近日，中國銀監(jiān)會印發(fā)《綠色信貸指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕4號，以下簡稱《指引》），對銀行業(yè)金融機構(gòu)有效開展綠色信貸，大力促進節(jié)能減排和環(huán)境保護提出了明確要求，配合國家節(jié)能減排戰(zhàn)略的實施，充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機構(gòu)在引導社會資金流向、配置資源方面的作用。

《指引》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)要貫徹落實《“十二五”節(jié)能減排綜合性工作方案》、《國務院關(guān)于加強環(huán)境保護重點工作的意見》等宏觀調(diào)控政策，從戰(zhàn)略高度推進綠色信貸，加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持，防范環(huán)境和社會風險，并以此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高服務水平，更好地服務實體經(jīng)濟，促進發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。

一是從三方面著力推進綠色信貸。銀行業(yè)金融機構(gòu)應加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持；嚴密防范環(huán)境和社會風險；關(guān)注并提升銀行業(yè)金融機構(gòu)自身的環(huán)境和社會表現(xiàn)。

二是有效控制環(huán)境和社會風險。銀行業(yè)金融機構(gòu)應重點關(guān)注其客戶及其重要關(guān)聯(lián)方在建設(shè)、生產(chǎn)、經(jīng)營活動中可能給環(huán)境和社會帶來的危害及相關(guān)風險，包括與耗能、污染、土地、健康、安全、移民安置、生態(tài)保護、氣候變化等有關(guān)的環(huán)境與社會問題。

三是加強綠色信貸的組織管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)應樹立綠色信貸理念，確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略和目標，建立機制和流程，開展內(nèi)控檢查和考核評價，明確高層管理人員和機構(gòu)管理部門責任并配備相應資源，從組織上確保綠色信貸的順利實施。

四是完善綠色信貸政策制度及能力建設(shè)。銀行業(yè)金融機構(gòu)應完善環(huán)境和社會風險管理政策、制度和流程，明確綠色信貸的支持方向和重點領(lǐng)域，推動綠色信貸創(chuàng)新，實行有差別、動態(tài)的授信政策，實施風險敞口管理制度，建立健全綠色信貸標識和統(tǒng)計制度，完善相關(guān)信貸管理系統(tǒng)。

五是在授信流程中強化環(huán)境和社會風險管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)應通過加強授信盡職調(diào)查、嚴格合規(guī)審查、制定合規(guī)風險審查清單、加強信貸資金撥付管理和貸后管理，從貸前、貸中和貸后三個方面加強對環(huán)境和社會風險的管理。

六是完善內(nèi)控管理與信息披露。銀行業(yè)金融機構(gòu)應至少每兩年開展一次綠色信貸的全面評估工作，將綠色信貸執(zhí)行情況納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立綠色信貸考核評價和獎懲體系，公開綠色信貸戰(zhàn)略、政策及綠色信貸發(fā)展情況。

近年來，銀行業(yè)金融機構(gòu)以綠色信貸為抓手，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，積極支持節(jié)能減排和環(huán)境保護，取得了初步成效。許多銀行將支持節(jié)能減排和環(huán)境保護作為自身經(jīng)營戰(zhàn)略的重要組成部分，建立了有效的綠色信貸促進機制和較為完善的環(huán)境、社會風險管理制度。積極創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品，通過應收賬款抵押、清潔發(fā)展機制（CDM）預期收益抵押、股權(quán)質(zhì)押、保理等方式擴大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的融資來源，增強節(jié)能環(huán)保相關(guān)企業(yè)融資能力。截至2011年末，僅國家開發(fā)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行和交通銀行等6家銀行業(yè)金融機構(gòu)的相關(guān)貸款余額已逾1.9萬億元。

銀監(jiān)會將加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)推進綠色信貸，防范環(huán)境、社會風險的監(jiān)測、引導和檢查落實，并將銀行業(yè)金融機構(gòu)開展綠色信貸情況作為監(jiān)管評級、機構(gòu)準入、業(yè)務準入、高管人員履職評價的重要依據(jù)。

編輯：李冬輝

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